商业银行个人理财业务的瓶颈和出路开题报告

1. 研究目的与意义

（一）选题的理由

1、商业银行个人理财业务的概述

个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。

2. 研究内容和预期目标

（一） 研究内容

商业银行个人理财业务的发展现状、存在问题以及解决的对策。

（二）拟解决的关键问题

3. 国内外研究现状

（一）国外研究现状

夸克和克里罗宾逊(2003)为个人理财业务的基本原理建立了一个综合、系统的框架,且为理财业务的实际操作建立了一套具体的行为方针；约翰#183;戈达德(2006)根据计量分析指出存贷利差会随着利息的周期性调整而发生显著性变化，并提出个人理财业务应强调佣金和相关服务费用的多元化；阿瑟#183; j #183;基翁著的《个人理财》(2010) #8220;对理财的各种工具、方法、手段及投资决策与思路进行了介绍#8221;。

（二）国内研究现状

4. 计划与进度安排

（一）研究计划

1、查阅商业银行近5-8年的财务报表

2、个人理财业务的年收益率是否有下降

5. 参考文献

[1]宁云芳.中美商业银行个人理财业务的比较分析[d].吉林：吉林财经大学，2013:2-6.

[2]张雅珺.浅析我国商业银行个人理财业务风险管理[j].浙江金融，2012,12:61-62.

[3]高析.西方商业银行个人理财业务发展新趋势[n].中国信息报，2013-5-6(008).