1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
一、选题意义
随着我国国民财富水平的提高及对资产管理态度的愈加开放，越来越多的人选择将闲置资产投入金融市场中来获取利润，而非以传统的储蓄手段来实现资产的增值或保值。不同的投资者由于自身各不相同的职业、环境、教育等因素在投资产品的选择上存在着很大的分歧。由于金融市场客观存在着的巨大风险，对财富的合理分配以期更小的风险和更大的收益成为了每一个投资者在投资过程中必须不断思考的问题。传统理论认为理性投资者应该进行多元化的投资，也就是说，对金融市场相关知识进行过学习，对金融市场风险了解更为深刻的投资者应该更为倾向于选择多样化的投资组合。但在对投资者进行大量研究后，国外学者发现了与传统理论相违背的结果，并因此衍生出对投资组合多样性的另一种看法，认为金融知识了解程度高的投资者也可能倾向于选择单一的投资产品。具体两者之间的关系还未有明确的答案。
（一）多样化投资的偏好
2. 研究的基本内容和问题
一、研究目标
随着国民财富水平的上升，如何合理的配置财富成为人们最关心的问题。本课题调查并揭示我国居民金融知识水平与其投资偏好，通过查阅资料、实地访谈、问卷调查建立相关的实证模型，分析金融知识与个人投资组合多样性的相关性。最终，综合理论考察和实际考证，得出金融知识对投资组合的影响，为投资者提供建议与帮助。
二、研究内容
3. 研究的方法与方案
一、研究方法
（一）文献调查法
查阅相关文献和统计资料，深入细致地了解当前投资组合偏好的形式及其原因，为进一步研究奠定基础。
4. 研究创新点
目前国外对投资组合多样性的研究较国内来说更多，国内对风险资产投资组合多样性问题少有探究，相关研究多以家庭为主体，利用中国家庭金融调查数据，集中于家庭金融市场参与和风险资产配置的影响因素上，以个人代表家庭，忽略个人与家庭的不同。此外，现有研究对资产组合多样性的衡量指标设置不够完善，对不同种类风险资产下的不同产品划分不够明确，忽视了同种资产不同产品之间的多样性。本文将尝试结合我国国情，对这些问题进行分析，力图通过对我国不同地区，不同年龄，不同教育程度的个体投资者进行完善的调查，解决金融知识水平与投资组合多样性之间相关关系是否存在的疑问，为投资者提供更好的投资方式，并为推动金融知识的普及做出贡献。
5. 研究计划与进展
2017.12.1－2016.12.31：做前期准备，收集资料，查阅文献资料，与老师沟通后确定选题并且完成申报课题。
2017.12.31－2018.01.18：进一步查阅文献资料，撰写开题报告。
2018.1.18－2018.3.31：撰写论文，提交中期检查表。
