中资与外资银行的经营绩效分析研究—以中国银行和花旗银行为例开题报告

1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）

2001年，中国正式加入wto（世界贸易组织）【1】，这对于中资银行而言是非常重要的一年，因为意味着外资银行将正式进入中国，参与对中国资本市场的争夺。2006年，又是一个重要节点的一年，因为在这一年中国的金融业结束了5年的保护期【2】，意味着中国政府取消了外资银行人民币业务的对象和区域的限制，外资银行正式拥有和中资银行一样的待遇。这对于中资银行而言，并不是什么好消息，因为它们不仅会面临国内同行的竞争，还要直面外资同行的强有力的竞争。截止2014年底，60多个国家及地区的200多家外资银行在华设立办事处【3】，20多个国家和地区的外资银行在华设立了超过50家独资银行【4】。

随着经济全球化的步伐不断加快，金融业的联动效应正在加剧，一国金融业（尤其是银行业）的动荡将波及全球其他地区。就在最近几年，美国的次贷危机对全球的银行业造成的创伤还尚未愈合，欧洲的主权债务危机又给欧洲乃至全球的银行业蒙上了一层阴影【5】【6】。因此，从这种角度而言，对于中外资银行的竞争力，认识到自己的优势和差距，对已身在经济全球化的中资银行而言，无疑具有十分的意义。

同时，金融是现代经济的核心部分，而银行业又是现代金融的基础，保持中资银行的竞争力有利于整个中国金融业乃至整个中国经济的稳定。虽然目前从宏观上说，中资银行在传统的业务范围、银行网点布局数量上占有很大优势【7】，而且中资银行中的股份制银行又具有很大的灵活性。但是，我们也应该看到，外资银行在中国的发展势头很强劲，在中间业务、网上银行、新产品的开发能力等各方面都具有很强的竞争力。因此，面对这场来自国外先进银行的全面市场竞争中，中资银行必须认清敌我态势，加强自身的竞争力，拓展自身的业务范围和创新能力，对于中资银行的生存与发展，甚至是我国的金融稳定和经济发展都有着十分重要的意义。

2. 研究的基本内容和问题

一、研究的目标、内容

（一）希望从竞争力的角度出发，揭开银行综合竞争力的内涵和外延

（二）找出中外资主要银行在综合竞争力方面的差距。

3. 研究的方法与方案

一、研究方法

（一）对比分析法：通过对比中国主要的中外资银行的综合竞争力的构成要素，从而针对这些要素进行定性和定量分析。

（二）因子分析法：通过研究中外资银行的14个主要竞争力指标因子，进行分析，选取出公共的因子，并分别计算出我国主要中外资银行的各个公共因子的单项得分和总得分，从而进行对比。

4. 研究创新点

（一）目前的金融或银行的产品开发能力大多从定性角度进行，本文将运用对比分析法，从定性和定量两个角度同时进行综合分析。

（二）对于中外资银行竞争力的分析大多数是从宏观层面进行探讨，本文将针对影响竞争力的各个要素因子进行深入比较，用以衡量一个银行的综合竞争力。

5. 研究计划与进展

研究计划：本文主要研究的是在中国境内的中外资银行的综合竞争力的比较，需要大量的文献和数据支持，同时也需要本人有一定的金融学的理论基础和对银行业的了解。因此，需要我加强有关文献的阅读和有关资料的积累，如果可能，可以探访有关银行业的相关人士和老师。

预期进展：

2015.1.10前：积累资料，阅读文献，完成开题报告的撰写。