1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
经历2008年次贷危机与2010年股市震荡后，我国居民的危机防范意识得到提高，家庭收入的保值问题日益受到重视，家庭理财的策略分析与方式选择成为研究热点，本课题的研究结果有助于解释影响我国城镇中等收入家庭理财状况的各项因素。
国内外学者关于金融工具的选择与长短期选择存在较大分歧，股票、基金和投资型保险的取舍难以定夺。理财的规划与前瞻性也被提出，结合实际年龄状况的理财策略逐渐被重视。
本课题的研究成果可用于调查资料的分析，制订家庭理财方案的参考，也可用于政府机关宣传使用。
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2. 研究的基本内容和问题
本课题试图将采集的数据与参考文献结合，整理出影响我国城镇中等收入家庭理财状况的因素。
主要研究内容有城镇中等收入家庭的理财意愿；城镇中等收入家庭的理财方式与城镇中等收入家庭的理财误区。其中理财意愿着重分析拒绝理财的因素，理财方式着重分析股票，期货与保险的取舍，理财误区主要涉及对理财成本的高估与理财规划的轻视。
拟解决的关键问题有理财意愿的影响因素分析，理财的效率与工作的繁忙程度有无必然联系，综合分析受访者在家庭理财中，风险承受、投资期限、产品品种、投资方式等各种因素。3. 研究的方法与方案
研究方法： 运用文献分析法、文本细读法、比较法、综合分析法等进行研究。
研究技术路线：首先，了解本论题的研究状况，形成文献综述和开题报告。其次，进一步搜集阅读资料并研读文本，做好相关的记录，形成论题提纲。第三，深入研究，写成初稿。最后，反复修改，完成定稿。
实验方案：首先进行问卷调查，并发动亲朋，取得部分中等收入家庭理财状况数据；其次利用学校实验中心进行数据整理；最后结合参考文献进行数据分析，并总结。
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4. 研究创新点
本课题较为注重实践，需进行问卷调查，并且发动身边亲朋取得足够的真实的数据，工作量较大，需要系统安排。且国内对家庭理财的系统研究尚不完善，数据较为稀缺，本课题希望能为以后的研究提供借鉴。
5. 研究计划与进展
2014年10月11月 拟定研究题目及方向
2014年11月12月 查阅、组织资料、及撰写文献综述
2015年1 月 撰写开题报告
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