1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
一、本课题的意义
我国进入新常态以来，金融创新层出不穷，货币政策工具的使用也在探索创新中。一直以来，有关货币政策的传导机制都是众多学者研究宏观经济学的热点问题，1997年的亚洲金融风暴和2008年的全球金融危机，让人们意识到金融系统风险的重要性。总结金融危机以来的经验教训，普遍认为根本原因在于长期的宽松货币政策，导致利率长期处于低水平状态，而低利率又使得金融机构的贷款增加产生资产价格泡沫，最终导致金融机构承担过度的风险，再传导至整个金融系统。所以货币政策影响金融机构尤其是银行的风险以及风险承担意愿，成为诸多学者的研究聚焦点。自2013年以来，中央银行创新出了诸多新型的货币政策工具，如短期流动调节工具（slo）、常备借贷便利（slf）以及中期借贷便利（mlf）等，但是这些新型的货币政策工具对银行的风险承担影响尚不明确。因此，深入研究探讨货币政策对于商业银行风险承担的影响有一定的必要性。
2. 研究的基本内容和问题
四、研究目标
本文的构思过程包括文献概览、理论阐述、相关指标选取以及实证分析方法构建，首先对部分相关文献进行综述概览，回顾其他学者对于本文所探讨研究问题已取得的经验及成果；其次，在理论层面对货币政策影响银行风险承担进行分析，提出不同类型银行在对政策的反应中可能表现出的差异及原因。
本文试图回答这几个问题：
3. 研究的方法与方案
七、研究方法
4. 研究创新点
十、特色和创新点
本文可能存在的创新点在于：引入结构性货币政策，探究结构性货币政策对商业银行风险承担的影响，并结合传统货币政策，把传统货币政策分为数量型及价格型，运用静态面板数据模型和PVAR模型探究不同的货币政策对银行风险承担的影响，并进行对比。由于结构性货币政策实行的时间较晚，基本上都是在2013年以后才开始被中央银行创新使用的，所以有关结构性货币政策的文献相对较少，研究结构性货币政策影响银行风险承担的文献则是更少。另一方面，结构性货币政策相关数据也相对不太完善，本文搜集这方面的数据尽可能实现实证分析结构性货币政策工具对银行风险承担的影响。
5. 研究计划与进展
十一、研究计划及预期进展
