1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
本课题的意义：
金融是现代经济的核心，近20多年来，无论是理论研究还是实证研究都表明金融业的发展和效率对经济高速发展具有促进作用。而其中，商业银行是金融调控的市场基础，面对金融国际一体化的大环境，提高商业银行的国际竞争力是金融业可持续发展的关键。效率是银行业竞争力的集中体现，提高银行业的效率是防范金融风险、推动银行业可持续发展的根本。
经济转型国家的金融制度大多为银行为主的金融体系，因此本文将分析的焦点主要放在银行业效率上，这是因为：第一，由于我国证券市场不够发达，银行融资仍然是社会金融活动的主流。第二，随着我国入世，金融服务业的开放将使我国银行业面临更加激烈的竞争，银行业需要深入的改革和体系的重建，提高效率将是我国银行业生存的关键。
2. 研究的基本内容和问题
研究的目标：
研究的目标是为了得到一定时间范围内各银行效率变化情况，进而得出影响效率的因素，最后得出相关政策建议。
研究的内容：
3. 研究的方法与方案
研究方法：
研究主要使用规范与实证相结合的方法和比较分析法，比较dea和sfa之间的区别，从而得出运用sfa的优势所在。所谓sfa，是指stochasticfrontierapproach。sfa模型由aigner,lovell和schmide(1977)以及vandenbroeck提出。sfa包括随机前沿成本分析和随机前沿产出函数分析。前沿成本是指在一定产出水平下，可能达到的最小成本；前沿产出指在一定的投入水平下,可能达到的最大产出。sfa模型中误差项由两部分组成：一部分是服从正态分布,是总成本中非可控的因素；另一部分是服从单边的正态分布。服从正态分布部分可能增加效率,也可能降低效率;服从单边正态分布的部分只会降低效率,不会增加效率,反映了银行的无效率程度。sfa法测度效率有生产函数和成本函数两大类,成本函数的基本模型为：
4. 研究创新点
创新：
研究的创新之处在于，中国商业银行效率研究本身就是尚未完善的研究：从研究运用的方法来说，运用非参数方法中的DEA方法进行的研究比较多，而参数方法中的SFA方法比较少；从模型来说，对Cobb-Douglas函数模型研究比较多，对超越对数模型研究比较少；从效率分类来说，X效率中的成本效率是值得关注的。综上，运用SFA方法，采用超越对数成本模型，对**商业银行效率进行研究，是比较具有创新性的。
5. 研究计划与进展
研究计划：
首先，要确定研究课题，这样可以明确研究方向，不会无从着手。第二步，通过网络等手段，搜集各种与银行效率相关的知识，重点阅读大量文献，了解在这一领域国内外学者的研究方法、成果及研究的发展趋势，跟紧时代发展，避免研究滞后或做无用功。第三步，确定研究思路，形成研究的大体框架，清楚研究中每一阶段需要做些什么，上一阶段完成了什么，下一阶段需要做什么，要准备什么。第四步，在研究过程时刻检查，时刻总结并不断完善，与导师交流，并听取意见和建议，对研究及时进行修改。
预期进展：
