湖北省科技金融发展现状、问题及对策研究 ——基于效率评估的视角开题报告

一、选题目的及意义

科技金融是指科技产业与金融产业的融合，是国家科学技术创新和金融体系的重要组成部分。在我国实施创新驱动发展战略的大背景下，科技金融的研究具有重要战略意义。科技创新离不开金融资本的支持，金融资本作为支持和引导科技创新发展的关键因素，在推动科技进步创新的过程中发挥着至关重要的作用。

科技金融将金融资本以投资的形式转化为科技产业的资本，从而向科技创新提供了强劲的支持和持续动力。在产业发展中，科技金融体系的建设对实现企业自主创新、经济转型升级和创新型经济培育有着巨大的推动作用。从金融产业的立场上，科技金融体系为金融资本提供了通过投资科技产业取得资本回报的可靠途径。金融资本和科技产业资本的转化需要完善的科技金融体系服务，以投资的方式促进资金在科技创新产业的流动。以此，完善的科技金融体系可以为科技和创新发展提供持续强劲的动力和支持。

湖北省是国家科技和教育大省，但科技金融工作起步较晚。多年来，湖北省上下在科技金融体系建设上做出了一系列的探索和实践，特别是2015年，国家批复同意了《武汉城市圈科技金融改革创新专项方案》，为武汉市和湖北省科技金融体系建设和改革提供了政策支持。目前湖北省已建有国家级、省级高新技术开发区二十一处，发展势头迅猛。在省级财政科技资金投入、推动科技金融资本积聚、完善科技金融体系、拓宽科技创新融资渠道等方面，湖北省做出了很多有益的探索和实践，取得了一些成就。但是相对北京、上海、广州来说，湖北省的科技金融发展还处于起步阶段，也面临着很多方面的问题。

本文将描述湖北省科技金融的发展现状并基于效率评价的视角构建对科技金融的技术创新评价体系，运用DEA方法对2009-2016年间湖北省的科技金融效率进行实证研究并比较湖北省内一些主要城市和地区的科技金融效率。基于实证研究的结果，本文将分析湖北省科技金融发展情况和制约科技金融发展的要素，并从几个不同科技金融参与主体的角度提出相应的发展建议。

二、文献综述

（一）国内文献综述

甘星（2018）以珠海市为例，运用DEA方法对珠海市科技金融效率进行了实例分析，剖析和比较了珠海市和深圳以及广东省其他地区的科技金融发展水平，提供基于效率评价对地区科技金融发展进行评价的思路。李雅丽,程震（2013）运用同样的评价思路和方法,对2000～2010年江西省科技金融投入产出的相对效率进行了分析与探讨，得出了江西在此期间投入冗余、产出不足的结论，给出了针对科技要素和金融要素更加高效结合的参考意见。邹靖（2018）以金融业务运营前端和后端具有代表性的环节及金融主体为主要研究对象从"新型风险"的角度提出了金融科技的发展路径。王去非（2019）整理了金融科技在赋能金融发展的过程中,与金融机构、金融监管、金融基础设施建设以及金融消费者权益保护之间引致出的几类关系，分析了这些关系中的矛盾和问题并给出了相对应的政策建议。郭林涛（2019）对科技金融概念进行解读，并对国内外以及河南省的科技金融的发展历程进行对比总结，提供了分析湖北省科技金融发展问题的思路参考。苏发金,刘彻（2016）分析了 湖北省科技金融发展的优势条件和束缚条件，提出了从制定科技金融发展战略与发展路径、建立健全科技金融市场机制、加快金融创新步伐、培育科技金融发展主体、完善科技金融发展制度体系等方面促进科技金融发展的政策建议。倪海青（2012）分析了武汉市科技金融发展的情况和面临的机遇与挑战，并给出了武汉加快科技金融发展的对策建议。曹文芳（2018）利用科技金融投入与科技创新产出面板数据,构建了科技金融支持科技创新的评价指标体系，得出了湖北科技金融与科技创新二者呈显著正相关关系。得出了公共科技金融对科技创新的影响程度最大,创投风险资本对科技创新的影响程度最小,银行科技贷款对科技创新的影响程度居于二者之间的论证结果。张家明,李捷（2015）以襄阳科技产业孵化为主体提供了湖北省武汉以外城市利用科技金融推动科技企业落户发展的对策建议。另外，宜昌市人民政府办公室(2017)指出了同为湖北省省域副中心的宜昌市尝试通过大力扶持中小科技创新企业的政策主动引导资本流入科技创新领域，但也引发了金融风险分担等问题。张甜迪（2019）从金融聚集和科技创新的关系角度，研究发现根据金融聚集系数门值的值域实施动态的金融配置政策,加强对处于门限值域附近城市的金融支持力度,加大金融集聚促进科技创新的效应。易明,张莲,杨丽莎等（2019）结合DEA-BCC模型与基尼系数分析方法,对中国内地29个省市2006-2016年的面板数据进行实证分析,得出结论表明中国科技金融效率为非DEA有效；规模效率的影响更为显著；空间差异与区域均衡性上中国各省市科技金融发展失衡。中国人民银行济南分行营业管理部课题组（2018）指出政府在区域科技金融发展初期需要发挥更加积极的引导作用，并结合济南市科技金融发展的薄弱环节,针对性地提出改革建议。王仁祥, 付腾腾（2018）提出构建以全生命周期为基础、以网络和大数据为支撑、以包容性协作创新为理念、强化监管机构独立性以更好地促进金融创新和科技创新的耦合,并研究该模式在我国的实现路径。贺武,刘平（2012）认为科技型中小企业是国家自主创新的主体力量，提出了一些在现有金融环境约束下提升科技型中小企业融资能力的途径。

（二）国外文献综述

An Jing-wen, BaiYing and Dai Sheng（2011）采用DEA模型分析了中国三十个省份的金融效率，论证了中国的金融效率存在地区发展不均的情况。Kokkinou, A（2019）详细论述了利用CRS与VRS两个变量进行数据包络分析（DEA）评价金融效率的可行性，同时强调了评估金融效率是评价金融机构业绩的重要参考因素，这也可以说明科技金融的效率评价是评价科技金融发展状况的重要参考。BAZOT, G(2018)论证了金融机构介入对经济发展的推动作用，这一结果可以为金融产业介入科技创新产业提供信心和理论支持。Thai-Ha Le, Anh TuChuc, Farhad Taghizadeh-Hesary（2019）研究了金融普惠和金融效率的关系，得出金融普惠对金融效率有一定的副作用，这可能说明中小科技企业的大量出现和产业对科技金融体系有负面影响。Edmans A, Heinle MS,Chong Huang(2016)也提出，金融效率和实际产业效率之间有一定的矛盾性，这意味着过高的金融效率可能会降低科技创新产业的实际发展效率，因而在政策上也要考虑金融和产业之间的平衡。

通过阅读国内外文献发现，国内文献对于科技金融和科技金融效率的研究非常之多，这也显示出近年来学术上和国家整体部署上对科技创新产业和科技金融体系建设的极大重视。各种研究也都表明，湖北省乃至全国都存在科技金融体系的地区发展不平衡、不完善，科技金融体系也存在着各种各样的问题。国外文献多重视金融效率评估的理论体系，有很多值得参考的金融效率评价方式，同时，针对一些更早开始发展科技金融地区出现的问题的研究， 也为湖北省发展科技金融体系提供了警示和解决方案。

一、研究目标与主要内容

1.研究目标：

完善、高效的科技金融体系是地方经济转型升级、创新经济培育、创新产业发展的重要推动因素，科技金融效率是评价科技金融发展情况的重要指标。本文将构建科技金融的技术穿心效率评价体系，运用 DEA 方法对 2009- 2016 年间湖北省和湖北省主要城市的科技金融效率进行了实证研究。根据实例论证的结果，本文将分析湖北省科技金融发展中存在的问题，并从几个不同科技金融参与主体的角度提出相应的发展建议。

本文分为五大板块：第一个板块概述湖北省科技金融的发展现状和指导政策。第二个板块对湖北省的科技金融投入和技术创新产出进行概述和分析。第三板块构建基于效率评价的科技金融效率测量指标体系，用这个体系评价湖北省和一些主要城市的科技金融效率并给出分析。第四板块根据基于效率评估的结果，给出湖北省科技金融发展存在的问题。第五板块将针对这些问题给出一些科技金融的发展建议。

2.主要内容（提纲）：

第一章 绪论

1.1 研究背景和意义

1.1.1研究背景

1.1.2研究意义

1.2 研究思路和方法

1.2.1研究思路

1.2.2研究方法

第二章 文献综述

2.1 关于科技金融评价方法的文献综述

2.2 关于科技金融发展战略的文献综述

第三章 湖北省科技金融的发展现状

3.1 科技金融的概念

3.2 湖北省科技金融投入产出分析

3.3 湖北省主要城市的科技金融发展比较

第四章 湖北省科技金融效率的评价实证

4.1 测量指标

4.2 测算模型和数据来源

4.2 实证结果和分析

第五章 湖北省金融科技发展的问题和发展对策

5.1 湖北省金融科技发展的问题

5.2 发展对策

5.2.1 针对湖北省金融科技发展的对策

5.2.2 针对湖北省各主要城市的金融科技发展的对策

第六章 研究结论与政策建议

7.1 研究结论

7.2 政策建议

二、研究方法和手段

（一）研究方法

1.文献研究法：搜集整理相关研究资料，为研究做准备

2.软件应用：采用Deap2.1软件进行采用模型的测算分析。

（二）研究手段

以传统文献检索手段为主，辅以网络、数据库等手段，开展资料收集、数据整理等工作。