上市商业银行盈利能力影响因素研究开题报告

1. 研究目的与意义

商业银行作为我国国民经济的重要组成部分，对促进经济发展、完善投融资体系的作用日渐显著，已经成为国民日常生活中不可缺少的一部分，商业银行的盈利能力是其可持续发展的基础，也是其核心竞争力的重要体现。

但是，随着我国利率市场化进程的加速推进，日趋严格的资本监管要求，不断涌现的金融创新特别是互联网金融的发展以及多层次资本市场的建设，传统存贷款利差的盈利模式面临巨大挑战，其盈利能力也不仅仅局限于自身资本结构、收入结构等传统因素的影响。金融自由化促进资本的自由流动，再加上金融科技的日趋成熟，刺激各种资本创新，突破金融管制，攫取超额利润。这种外部力量拥有开放性、互通性和高科技性等特点，给商业银行带来了极大的冲击，并给其盈利能力带来一定的影响。

党的十九届五中全会明确指出“我国已转向高质量发展阶段”，并就我国进入新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局、全面建设社会主义现代化国家作出深刻阐释和重大战略部署，为推动和实现高质量发展指明了方向。此外，今年的新冠肺炎疫情是百年来全球发生的最严重的传染病大流行，世界经济遭受重创，商业银行要充分发挥党委统揽全局，协调各方的核心作用，直面压力和挑战，抓住提高盈利能力的机遇，立足双循环体系建设，助力后疫情时代经济发展。

2. 研究内容和预期目标

一、研究内容

1、影响上市商业银行盈利能力的传统因素，包括（1）资本结构（2）收入结构

2、影响上市商业银行盈利能力的外部因素，包括（1）互联网金融等金融科技（2）利率市场化大环境

3. 国内外研究现状

一、国内研究现状

陈安（2016）等学者认为，商业银行的盈利能力是保持和增强其自身竞争力及可持续发展能力的一个决定性因素，商业银行资本结构通过对融资成本和融资风险的直接作用，进而影响到商业银行的盈利能力。

姚燕燕（2020）进一步将资本结构划分为股权结构、债权结构、附属资本结构和资本充足率四个部分，并选取11家上市银行相关数据进行面板回归分析，得出股权结构差异与盈利能力呈负相关效应，债权结构、附属资本结构和资本充足率与盈利能力呈正相关效应的结论。

4. 计划与进度安排

1、阐述研究上市商业银行盈利能力影响因素的理由或意义

2、通过构建相关图表或模型，研究各因素对上市商业银行盈利能力的影响

3、根据研究结果，阐述推动上市商业银行更好发展的对策建议

5. 参考文献

[1]姚燕燕.商业银行资本结构对盈利能力影响实证研究——基于11家上市银行数据分析[j].西南大学学报(自然科学版),2020,42(11):118-127.

[2]左晓慧,马云.商业银行收入结构对盈利能力影响研究——基于28家上市银行系统广义矩估计[j].经济问题,2019(11):25-32.

[3]付静.利率市场化下商业银行盈利能力影响因素分析——以我国13家上市商业银行为例[j].商业经济,2020(05):176-178.