1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
（一）本课题的意义近年来，随着金融业与网络营销的发展，各种新型理财产品层出不穷，深刻地影响着居民的投资手段。
以余额宝为例，截止2014年1月，余额宝规模已超过2500亿元，客户数超过4900万人，这也是新时代金融衍生产品的独有现象，因此研究居民对余额宝的投资偏好具有一定的时代意义；与此同时，余额宝是一种新型理财产品，目前涉猎余额宝的理论研究并不多，因此本课题也具备一定的理论意义。
（二）国内外研究概况关于居民投资偏好的国内现有研究中，研究内容主要是居民投资的理财产品、理财动机、影响居民投资理财的因素等。
2. 研究的基本内容和问题
（一）研究目标本课题以南京市为例，通过问卷调查和统计分析，探讨居民对余额宝的投资偏好，分析影响居民选择理财产品的外部及内部因素并通过建模将这些因素量化，从而对居民投资提出政策性建议。
（二）研究内容基于本课题的目标，本课题主要内容包括以下几个方面：（1）通过问卷调查，分析理财产品认知程度、风险偏好、收入水平、期望的投资回报率等因素对居民对余额宝的投资意愿的影响；（2）同时调查余额宝在居民中的普及情况，分析其发展现状。
（三）拟解决的关键问题（1）将各影响因素进行量化，建立模型；（2）将问卷调查对象按年龄进行分组，确保调查结果准确性。
3. 研究的方法与方案
4. 研究创新点
1、余额宝是一种新型理财产品，目前该领域的研究成果还十分有限，因此针对余额宝的研究具有一定的创新意义；2、许多学者都针对南京市居民投资偏好进行了调查分析，但尚未有涉猎余额宝等新型理财产品的研究。
5. 研究计划与进展
时间 研究活动2014年12月 完成开题报告2015年1月 全面地完成对文献和资料的检索查阅，量化问卷所需指标并进行预调查2015年2月 在预调查的基础上设计问卷并收集数据，对数据进行归类整理和描述性分析2015年3月 针对数据建立模型，进行详细的分析并得出调研结论2015年4月 撰写研究论文，完成论文草稿
