1. 研究目的与意义
研究背景：
在金融保险领域,风险的度量和控制一直是金融保险人关心的问题。特别是在当前的经济环境中，此问题变得更加重要。经典风险模型的研究目标是小额索赔的情形，这要求调节系数的存在，否则很多数学方法难以使用。然而在保险风险研究中，一个保险公司的破产往往有某些极端事件造成的，如飓风、地震、海啸、金融危机等，这样情形造成的索赔往往是大额索赔，这样的索赔一般有重尾分布刻画，本文将重点讨论这一类分布。
研究的目的及意义：
2. 研究内容和预期目标
主要研究内容：
本课题研究的是保险精算中重尾分布及其性质，具体研究内容如下：
（1）本论文重点讨论次指数分布、长尾分布、正则变化、一致变换尾等分布族，讨论相关性质。重点考虑这些分布族之间的关系，举些反例。
3. 研究的方法与步骤
根据论文研究的内容，拟采用如下的研究方法和步骤：
（1）翻阅资料调查研究，了解重尾分布出现的现象，了解其特别的属性。
（2）阅读材料及相关文献，讨论相关重尾分布，重点讨论这些分布的性质及相互之间的关系。
4. 参考文献
[1] 茆诗松，程依明，濮晓龙.概率论与数理统计教程[m].北京：高等教育出版社，2004.
[2] 苏淳.概率论[m].北京：科学出版社，2004.
[3] embrechts, p., kluppelberg, c., mikosch, t. modelling extremal events for insurance and finance[m]. berlin: springer, 1997.
5. 计划与进度安排
(1) 2022年2月20日-2022年3月5日，指导老师下达的毕业论文任务书；
(2) 2022年3月1日-2022年3月12日，完成开题报告，按学校规定要求填写开题报告；
(3) 2022年3月13日-2022年5月21日，论文写作。在这期间，每周向指导老师至少汇报、交流一次论文进展情况；
