上市商业银行股权再融资的绩效分析开题报告

1. 研究目的与意义

研究背景：

随着《巴塞尔协议Ⅲ》的签订和《中国银行业实施新监管标准的指导意见》的公布，包括中国在内的各国对银行资本的定义越来越严格，对商业银行资本的质量和数量要求也越来越高，制度的严格从外部给予了银行压力。另一方面，随着经济和互联网的高速发展，我国商业银行的内部信贷渠道越来越多，放贷也越来越方便，信贷规模急剧膨胀，这使得我国商业银行的资产负债率普遍升高。在前述内部和外部因素的共同作用下，我国商业银行整体上存在资本金不足的问题。为摆脱困境，大部分银行采用股权再融资的方式扩充资本金。股权再融资在一定程度上缓解了商业银行资本金不足的问题，但这种操作对商业银行的后续发展有什么样的影响？股权再融资是否能够促进商业银行绩效的提高？股权再融资又主要分为三种方式，即配股、公开增发和定向增发。不同的再融资方式，对商业银行的绩效影响是否存在差异？这些都是值得深入研究的问题。

2. 研究内容和预期目标

研究内容：

第一部分是绪论，主要阐述本课题的研究背景、目的和意义、研究方法以及当前国内外的研究现状及研究成果等。

第二部分是股权再融资与商业银行经营绩效概述，阐明不同融资行为的含义并对再融资行为进行理论分析，然后对股权再融资的含义以及模式进行重点阐述分析。

3. 研究的方法与步骤

研究方法：

（1）比较研究法：对不同的股权再融资方式进行比较、对上市银行再融资现状进行比较。

（2）文献研究法：通过知网、谷歌学术等文献数据库，对国内外的研究成果进行研读，了解国内外专家学者们的研究方法、步骤和研究结论，了解研究情况，总结经验。

4. 参考文献

[1] 孟添，吴琪，袁路芳.上市银行资本补充后业绩变化研究[a].上海金融，2014(10) :75-79

[2] 肖娴. 我国上市公司股权再融资方式选择及绩效关系研究[d].2014

[3] 郑柠衫.我国上市商业银行再融资行为研究[d].2012

5. 计划与进度安排

（1）资料收集及前期研究：（第7学期第17-19周、第8学期第3-6周）

通过各种渠道，收集与论文有关的中外文献资料，进行理论综述，撰写前期研究报告，要求内容翔实、数据准确、图文并茂，不少于3000字。查阅与论文相关的英文文献，并翻译出6000英文字符以上的资料。

（2）制定进度计划/撰写开题报告：（第8学期第7周）