1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
课题的意义、国内外研究进展、应用前景等（列出主要参考文献）保险是保险行业合理运行的数学运算，并且是正常运行的数学基础，是保险业和精神的本质。
它基于概率理论和数学统计，结合人口，社会，经济等相关罚款，评估风险事件，评估各种经济安全计划的长期财政收入，计数和债务水平。
随市场经济的发展前景壮大。
2. 研究的基本内容和问题
研究的目标泊松运动在破产过程的应用。
结合泊松过程来描述保险公司的盈余过程以及资本市场利率,即考虑保险公司的盈余风险模型是由布朗运动和泊松过程共同驱动的。
利用微积分方法对保险公司的破产概率进行推导,得到了破产概率以及条件破产概率所满足的常微分方程。
3. 研究的方法与方案
1.一个随机过程{x(t)，t t}为随机变量，称{x(t)，t t}为连续时间的随机过程。
计数过程2. (1) 随机过程{n(t)，0}≥t 满足：0≥(1)n(t)(2)n(t)是整数值(3)若 t< s="" 时，="" n(t)="" ="" n(s)为="" (s,t)="" 中索赔个数。
="" 3.="" 到时刻="" t时索赔个数(即="" n(t))="" 独立于时刻t与时刻="" s="" t之间的索赔个数(即n(t)="" ="" n(s))称为独立平稳增量。
4. 研究创新点
将泊松过程的定义的求解办法分为全局性方法，等待时间间隔法，局部性方法。
同时，结合了复合泊松过程的定义。
主要创新是在于结合常微分方法用于连续时间模型破产概率的计算，再在此基础上补充破产时刻亏量的分布函数，和盈余首次低于初始准备金的额度的密度函数，可以用来解决一些实际的经济问题
5. 研究计划与进展
研究计划：粗浅的探索泊松分布过程在破产概率中的应用，弄清破产发生的数学意义和发生的数学条件。
预期通过常微分方程的方法求解一些简单的基于连续时间模型的破产概率的计算。
泊松分布的概率函数为： 泊松分布的参数λ是单位时间(或单位面积)内随机事件的平均发生率。
