高龄农民工养老困境:社会保障的作用有多大？开题报告

本课题的意义、国内外研究概况、应用前景等（列出主要参考文献）

一、研究意义

随着第一代农民工的老龄化，其养老问题被提上议事日程。就现实情况而言，高龄农民工养老资源仍以农村为主，但张世青（2015）指出农村养老服务体系仍处于一种“残缺型”的福利状态，重视程度不足、保障水平较低，加之农村空巢化、养老资源的匮乏等使得农民工乃至农村养老问题日益严峻。

高龄农民工，作为一个特殊群体，如何使其老有所养、老有所依，对于整个社会的和谐发展、文明建设将有着非常现实的意义。本文以CHARLS为数据来源，采用回归模型对高龄农民工养老困境的社会保障因素进行实证分析，从而得出相关的结论及提出政策建议。

就理论意义而言：高龄农民工一直以来，被囊括在农民工这一群体中进行研究，不仅在界定方面较为模糊，同时在研究视角方面多局限于养老保险等。本文系统梳理与农民工养老相关的文献，为高龄农民工这一群体的界定、高龄农民工养老的研究方向，提供一定理论依据。此外从供需的角度，选取变量，扩展前期的研究视角，并得出相关的结论及启示。不仅丰富了研究视角，同时为高龄农民工乃至农民工养老问题和社会保障问题的解决提供了有利的决策依据和政策启示。

就现实意义而言：高龄农民工群体，本到已知天命、颐养天年的年龄，但却因种种原因，该老却不敢老，该休却未休。因此，探索高龄农民工养老问题从社会保障角度出发的解决之道，不仅对我国经济社会的和谐发展、文明建设具有非常现实的意义。同时，有助于保障高龄农民工晚年生活质量，对高龄农民工乃至农村老年人的社会保障现状的改善都具有一定的现实意义。

二、国内外研究概况

关于农民工社会保障问题，国内外理论界一直在进行研究，并形成了一批有价值的理论和应用成果。西方发达国家经济实力强，社会保障制度的完善程度和一体化程度高，相关研究内容多集中于农业剩余劳动力迁移方面，特别是对农业剩余劳动力迁移动机的研究（张桂敏，2017）；发展中国家普遍正在经历着类似于我国的“农民工”现象，也在致力于完善相关社会保障。但由于这些国家的社会保障制度体系尚不完备，因而其理论研究侧重于如何构建和完善城乡一体化的社会保障制度来维护社会和谐，并据此促进经济增长（Cheng，Leu等，2004）。

（一）农民工社会保障问题的起源

“农民工”这一特殊群体的出现是各国现代化过程中必然发生的现象之一。早在20世纪50年代，西方国家在工业化初期阶段涌现出“农民工”现象。发达国家不存在农民工这一具体称谓，它们对该问题的研究主要集中在农村剩余劳动力转移理论层面。代表古典主义的刘易斯模型认为，在传统农业与现代工业二元经济体制中产生效率相对较低的农业部分无法吸纳大量的劳动力，而现代工业部门发展水平相对较高，对劳动力的需求旺盛，如果成真能够提供比农业部分更高的工资待遇，农村的剩余劳动力则会主动转移到工资待遇好、生产效率高的工业部门（Lewis，1954），这位解释20世纪70、80年代中国城乡二元经济体制下的大量农民工涌入大城市的现象提供了理论依据。

20世纪60年代，西方学术界积累了大量的农村剩余劳动力迁移理论称成果，奠定了现代农民工问题研究的理论基础。在以往学者理论成果与经验的基础上，学者Lee（1966）提出了较为全面的人口迁移推拉理论，他认为劳动力迁移根本目的是为了谋求更好的工作机会，流入地较高的工资水平、完善的基础设施等拉力因素吸引劳动力的迁入，流出地较高的工资水平、完善的基础设施等拉力因素吸引劳动力的迁入，流出地较低的收入、落后的经济发展水平等推力因素促使当地劳动力的迁出，并指出工资水平差异是影响劳动力跨国、跨地域迁移的主要因素。新古典经济学代表Jogensen质疑传统的古典主义学派对农村剩余劳动力转移的解释，运用新古典主义的分析方法提出经典的乔根森模型。Jogensen（1967）认为，如果劳动力资源出现分配失衡现象，即生产效率相对较低的农业部门出现生产剩余、生产效率相对较高的工业部门劳动力稀缺，农村剩余劳动力就会转移到工业，促进工业部门的发展。

（二）80年代以来的农民工养老问题

自20世纪80年代以来，经济全球化趋势逐渐显著，劳动力迁移的范围不再局限于农村与城市之间流动，劳动力逐渐开始跨国转移。国外学者研究发现，外来人口由于受到人力资本、社会资本等因素的制约，在流入地普遍处于劣势（Perkinson，1980），而且外来人员增加了当地政府养老保险、医疗保险等保障支出负担（Hills，2002）。与此同时，国内个别学者意识到农民工社会保障缺失问题，而该时期国内针对农民工群体的学术研究才刚刚起步，农民工社会保障方面的研究更是没有出现专门的文献资料。

20世纪90年代，随着我国农村剩余劳动力继续进行大规模的地域性流动，农民工社会保障问题引起热议和关注。国内学者研究了农民工的医疗保险、养老保险、权益保护等社会保障问题，产生了一些著作和论文等学术成果。薛昭（1998）认为现有的各项社会保险皆难以覆盖农民工群体，农民工处于社会保障制度的“盲区”。陈惠林（1997）认为农民工工资报酬低于企业平均工资水平，在福利待遇方面差距更大，自然也谈不上医疗、养老保险等待遇。

21世纪以来，伴随我国农民工队伍逐渐壮大，学者们分别从经济学、社会学、人口学、管理学不同学科视角探讨农民工社会保障问题。从政治层面来讲，社会保障权是公民权利的体现，对于维护政治稳定和促进政治发展具有十分重要的作用。秦麒瑞（2011）从加大财政投入的角度指出，提供公共产品是国家一项义不容辞的职责，而社会保障是政府应该负责提供的重要公共产品之一。郑功成等（2006）指出建立农民工社会保障是政府着眼长远的要求。从发展经济学的角度来讲，农民工社会保障不仅对于农民工脱贫致富至关重要，对整个社会经济持久发展具有十分重要的积极意义。杨军（2013）从整体上看认为，农民工的就业率不断提高，对城市发展的贡献也越来越大，适应能力也在逐渐增强，已成为了城市中的一份子。从社会层面上来讲，农民工社会保障对于社会稳定、改革和发展具有重大意义。完善农民工社会保障制度有利于实现基本公共服务均等化，促进社会和谐。同时Lee（2000）等从跨国劳动力转移的角度通过分析国际移民对社会保障长期动态影响，发现这些移民受教育程度低且具有高生育率，大大增加了社会保障、公共基础设施等方面的支出，但他又发现大量移民增加了税收收入，尤其是受过高等教育的移民，对联邦社保基金产生了积极的财政收益，进一步补充发展了农民工社会保障问题的研究内容。

也有学者分析了农民工社会保障客观存在的短期或局部负效应，包括对我国城市化、农村社会保障、农民工就业等的负面影响。有学者认为农民工有土地保障，搞统一的社会保障体系是“洋跃进”，将损害中国企业的竞争力。

（三）目前第一代农民工的社会保障具体内容和影响因素

学者研究发现，农民工的养老意识呈现出明显的年龄的差别。基于这一特征，很多学者在代际视角和内部分化视角下分析农民工参加养老保险的影响因素。朱垒等（2012）通过基于南京市的调查，比较影响新生代和传统农民工参保行为因素的Logistic回归模型的结果，发现新生代农民工参保率明显高于传统农民工，他们认为新生代农民工留城意愿更强烈，但留城就需要支付比回乡更高的生活成本，并承担更大的风险，因而很多新生代农民工选择了参保。在参保倾向方面则有相反的结论，李婷等（2014）从农民工异质化视角出发，基于对陕西省565位农民工调查数据的实证分析发现未参保的一代农民工的参保倾向要明显高于新生代农民工一倍多，因为大多数未参保的新生代农民工表示年纪还小，不着急想年老以后的事。他们还发现，参加城镇养老保险的新生代农民工略高于一代农民工，而一代农民工参加农村养老保险的略高于新生代农民工。另外，汤兆云（2016）对2014年流动人口动态监测调查广东省数据的分析发现由于忽视了农民工与城镇企业职工不同的性质，将农民工群体纳入城镇职工社会养老保险制度体系之中的实施效果非常有限。

由于农村医疗保险和城镇医疗保险在保障力度和管理体制方面具有相对独立性，中国的基本医疗保险体系呈现出“城乡二元性”特征。农民工在该体系中的双重资格虽然为其参加社会保险提供了更多的选择，但也给农村流动劳动力的权益保障带来了新的问题。目前对中国城乡二元医疗保障的研究多限于对其实施效果的评价。例如，Wagstaff et al.（2009）使用入户调查数据对农民参与“新农合”后的医疗负担进行了研究，Wang et al.（2008）随访调查了北京周边农村“新农合”的覆盖情况和运行效果，Lin et al.（2009）研究了“城居保”试点初期的覆盖程度和实施效果等。相比之下，仅有少数文献探讨了新型基本医疗保险体系对外出农民工的影响。例如，曾益等（2012）基于与本地农民工比较的视角，通过实证分析得出，至2009年底外出农民工名义参保率至少为83.22%，但其实际医疗保障水平仍较低。他们发现由于本地农民工就在户籍所在乡镇从业，他们可以从城镇医疗保险或新农合中受益，因而他们的参保率和医疗状况很好，而外出农民工的医疗保障状况不如本地农民工。现行医疗保障制度无法适应外出农民工高流动性的特点（秦雪征等，2014）。

三、应用前景

老龄化已经成为我国的基本国情，农民工养老问题亟待解决。基于此，结合现实背景和上文梳理，本研究选择以高龄农民工养老问题为研究对象，高龄农民工已经进入老龄化，多数却仍生存于城市与农村的夹缝中，生存、养老现状堪忧。在代际转换进一步加快和流动方式更为复杂的今天，无疑更具有现实意义。在研究视角方面，本文从前人的养老保险角度扩展到养老模式、养老服务研究。在研究方法方面，本文采取定性与定量、实证与规范相结合。另外本研究又对养老服务、养老模式——多集中于农村的相关研究成果进行梳理，为本文研究视角拓展、变量选取提供科学借鉴依据。

高龄农民工的养老问题解决的好与坏，不仅体现着社会的公平、正义，同时关系着我国社会的和谐发展。纵观现有的研究文献与资料可以发现，我国学者对高龄农民工养老问题不仅研究关注度极低，研究视角多局限于养老保险，同时研究方法还有待规范等。鉴于以上情况，在当今的时代背景之下，探索高龄农民工的养老困境及治理对策，可以为高龄农民工这一群体的界定、高龄农民工养老的研究方向，提供一定理论依据。

参考文献：

[1]陈惠林.关于农民工问题的调查与思考[J].中国工运,1997(11):16-18.

[2]李婷,郭亚军.代际视角下农民工参加养老保险的影响因素——基于陕西省调查数据的实证研究[J].贵州财经大学学报,2014(05):90-96.

[3]秦麒瑞.论农民工社会保障权的完善[J].农村经济,2011(06):72-76.

[4]秦雪征,周建波,辛奕,庄晨.城乡二元医疗保险结构对农民工返乡意愿的影响——以北京市农民工为例[J].中国农村经济,2014(02):56-68.

[5]汤兆云.农民工与中国社会养老保险第四种类型的构建——基于2014年流动人口动态监测调查广东省数据的分析[J].广东社会科学,2016(05):196-203.

[6]薛昭.农民工的权益谁来保护?──由农民工队伍基本状况调查引发的一些思[J].中国劳动,1998(10):15-17.

[7]杨军.中国农民工社会保障制度构建研究[J].北京社会科学,2013(05):132-137.

[8]曾益,孙莉.外出农民工参加基本医疗保险问题及对策研究——基于与本地农民工比较的视角[J].农村经济,2012(10):78-82.

[9]张桂敏.农村出口、城市入口、社会融合——一个分析农民工市民化瓶颈与出口的结构框架[J].中国劳动关系学院学报,2017,31(03):85-91.

[10]张世青,王文娟,陈岱云.农村养老服务供给中的政府责任再探——以山东省为例[J].山东社会科学,2015(03):93-98.

[11]郑功成,黄黎若莲.中国农民工问题:理论判断与政策思路[J].中国人民大学学报,2006(06):2-13.

[12]朱垒,李放.农民工养老保险参保行为的代际差异——基于南京市的调查[J].农村经济,2012(05):86-90.

[13] CHENG W H，CHENG C H，LEUC H. Economic Analysis of Social Assistance in Taiwan [J]. InternationalJournal of Social Welfare，2004，13( 1) : 55 - 68.

[14] HILLS J. Following or Leading PublicOpinion Social Security Policy and Public Attitudes Since 1997[J]. FiscalStudies，2002，23(4): 539-558.

[15] LEE E S. A Theory of Migration [J].Demography，1966，3(1):47-57.

[16] LEE R，MILLERT. Immigration，Social Security，and Broader Fiscal Impacts [J]. TheAmerican Economic Review，2000，90(2): 350-354.

[17] LEWIS W A. Economic Development withUnlimited Supplies of Labor [J]. The Manchester School，1954，22(2):139-191.

[18] LIN W，LIUG G，CHEN G. The Urban Resident BasicMedical Insurance: A Landmark Reform towards Universal Coverage in China,Health Economics,18(S2):S83-S96,2009

[19] PERKINSON L B. Rural In-Migration: AreMigrants Universally Disadvantaged? [J]. Growth and Change，1980，11(3):17-25.

[20] WAGSTAFF A，LINDELOW M，GAOJ，XU L，QIAN J. Extending Health Insurance to theRural Population: An Impact Evaluation of China's New Cooperative MedicalScheme, Journal of Health Economics,28(1):1-19,2009

[21] WANG H，GU D，DUPREM E. Factors Associated with Enrollment, Satisfaction, and Sustainability ofthe New Cooperative Medical Scheme Program in Sixty Study Areas in RuralBeijing, Health Policy,85(1):32-44,2008

研究的目标、内容和拟解决的关键问题

Ⅰ.研究目标

首先，本文对农民工养老的文献进行系统的分析、梳理；深入理解农民工养老的研究现状、热点、前沿及不足；为下文的进一步研究提供整体思路。

其次，对农民工养老影响因素的有关成果进行了系统的整理思考和分析，为后文模型的构建提供思路。

然后，为了更好了解当前高龄农民工的养老现状，本文利用样本规模覆盖全国随机抽取的100个左右55岁及以上的个人大样本数据筛选，进行描述性统计分析，挖掘数据背后真正的意义，为研究提供重要的参考依据。

最后，本文通过回归分析，探讨高龄农民工的社会保障特征因素，希望通过实证的方法探讨医疗保险和养老金/退休金因素对我国高龄农民工养老的影响。在此基础上，为更好的解决高龄农民工养老问题提供有利的决策依据和可能的政策启示。

Ⅱ.研究内容

（1）查阅农民工养老的问题研究的文献，撰写文献综述，以此对本研究提供科学的分析思路和理论依据。

（2）对CHARLS数据中关于高龄农民工的大样本数据进行筛选，为下文的实证和规范分析提供理论依据。

（3）利用筛选出来的大样本数据，对高龄农民工的社会保障特征因素进行分析，从而为下文的实证研究和政策启示提供研究框架。

（4）通过农民工本人目前参加的医疗保险、本人目前参加或领取的养老金/退休金等影响因素分析高龄农民工的养老状况，把政策制度特征作为衡量社会保障对高龄农民工养老困境的影响因素，其中包括有两点：一是以新农合为代表的农村社会保障制度；二是高龄农民工城市工作生活相关的社会保障制度，以此来探究社会保障在其中的作用。利用回归分析法，对筛选的大数据样本进行实证分析，以明确影响高龄农民工养老问题的社会保障因素的作用，并在此基础之上，提出相关政策建议。

Ⅲ. 拟解决的关键问题

研究社会保障对高龄农民工养老困境的作用主要需要解决以下几个方面的问题：（一）调查对象的选择：如何选择分配调查对象以使数据更具有代表性等。

（二）数据库的使用：中国健康与养老追踪调查项目（China Health and Retirement Longitudinal Study, CHARLS）数据库中包含了较多与研究相关的数据，使用数据库进行计量分析为研究结论提供实证依据。

（三）参加的医疗保险和养老问题解决之间存在哪些关系，领取的养老金/退休金对农民工养老问题的影响。

研究方法、技术路线、实验方案及可行性分析

Ⅰ.研究方法

（一）文献分析法

认真收集、阅读和分析大量的相关文献、研究数据、期刊杂志及网络资料，对社会资本的相关理论进行深入的梳理和分析，减少问卷设计过程中可能出现的偏差。

（二）定性分析和定量分析

定性分析主要体现在全面的梳理和归纳有关农民工养老的国内外经典理论和模型，以及总结学者对农民工养老方面的研究，为后文研究造成高龄农民工养老困境的影响因素的研究提供坚实的理论基础。定量研究则采用Stata软件进行回归分析。

（三）实证分析和规范分析

实证研究为，本文基于造成高龄农民工养老困境的影响因素，利用CHARLS大样本数据，通过回归分析等方法对高龄农民工养老的社会保障影响因素进行实证研究。同时，根据实证结果，对其影响作用机理及原因做了规范分析。基于相关理论基础，通过实证分析和规范分析相结合的方法，得到合理的研究结论，并对高龄农民工养老问题的解决产生真正的指导意义。

（四）计量经济学分析

本研究采用logit模型对高龄农民工养老困境的影响因素进行回归分析。在高龄农民工养老现状的模型中，解释变量为社会保障中的有无医疗保险和有无养老金/退休金，被解释变量为预期工作年限，分别设定为“56-65 岁、65 岁以上、一直工作”，赋值为“1、2、3”。logit模型的一般形式表示如下：

其中，i 为样本中高龄农民工的编号，β0为常数项，β1，β2分别为2个自变量的回归系数。

Ⅱ.技术路线

特色或创新之处

（1）研究视角：国内研究视角较为局限，群体几乎无细化。通过对农民工养老研究相关的文献，可以发现农民工养老的研究不仅研究视角较为局限，群体细化也较为笼统。第一，研究视角基本上停留于养老保险。第二，研究群体几乎无细化，农民工养老问题亟待解决的为高龄或者第一代农民工，而以高龄/第一代/老一代/超龄农民工 养老为主题的研究成果很少，本文从高龄农民工切入有一定的创新性。

（2）研究内容：本项目将社会保障详细分为不同的衡量维度，研究医疗保险对高龄农民工养老和养老金/退休金对高龄农民工养老的异质性，从而为解决高龄农民工养老困境提供一定的政策建议。

研究计划及预期进展