1. 研究目的与意义、国内外研究现状（文献综述）
1．课题的背景与意义：
银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题，而风险管理已经成为当前商业银行的生命线和核心竞争能力。科学有效的金融风险管理一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低金融机构防范风险的资金成本，提高其竞争力。但是长期以来，国内商业银行将更多的注意力放在了信用风险和市场风险上，对操作风险关注较少。近几年来， 国内商业银行连续发生的大案、要案使人们开始关注操作风险问题。特别是巴塞尔新资本协议的出台，进一步引发人们对操作风险的关注。当然，国内商业银行对操作风险的认识远未达到巴塞尔委员会的要求，在操作风险管理方面仍十分薄弱。因此在这种情况下，分析国内商业银行操作风险管理现状，归纳总结存在的问题，借鉴国际银行业对操作风险管理的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理上的实际情况，建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重大课题，同时对推动操作风险管理研究的深入和提高操作风险管理水平具有积极的意义。
2．国内外研究概况：
2. 研究的基本内容和问题
1.研究目标：
本文将以N银行为例，采用调查法和文献研究法相结合的方法搜集整理数据，归纳出N银行操作风险管理的特点，并仔细分析3个N银行操作风险事件的具体案例，摸清N银行操作风险管理的现状，总结出其中的特点，指出其中存在的问题，提出加强N银行操作风险管理的建议，也为其他同类商业银行提供参考。
2.研究内容： 主要根据N银行操作风险问题的统计分析和一些经典案例来研究N银行操作风险的管理现状，归纳出其中存在的主要问题并提出建议。 3.拟解决的关键问题： （1）操作风险管理意识落后的问题 （2）操作风险管理体系不健全的问题 （3）基层操作风险频发问题 （4）操作风险问题屡查屡犯 |
3. 研究的方法与方案
1. 研究方法：
（1）调查法
对商业银行操作风险相关理论进行详细的整理，然后通过网络，数据库，媒体公开出版资料和本人实习经历中的调研对n银行近年来操作风险损失案例资料进行一手调查和二手调查，并对收集到的资料进行梳理，总结和分析。（2）文献研究法
4. 研究创新点
（1）结合本人在N银行的实习经历，从案例分析的视角出发，通过搜集N银行多个操作风险损失案例进行统计分析，再列举N银行的具体案例作定性分析，定量与定性、宏观与微观相结合，能比较直观地了解N银行在操作风险管理上存在的问题，对该银行解决现实的操作风险问题具有针对性的意义。
（2）目前与N银行类似的商业银行更多的将防范操作风险的关注集中于内部控制制度的建设本身，而疏于对内部控制制度执行力操作风险管理环境的改善。本文提出了加强此方面的对策建议，对N银行切实提高操作风险防范能力提供新的思路，也为其他同类商业银行防范操作风险提供参考。
5. 研究计划与进展
2017年1月2月：广泛查阅资料的基础上，完善课题研究方案和写作提纲
2017年2月3月：在实习单位进行调研，搜集整理数据和案例
2017年3月4月：分析在实习单位的研究调查结果，完成论文初稿；
