商业银行风险管理研究开题报告

1. 研究目的与意义

商业银行作为金融市场上影响最大、数量最多、涉及面最广的金融机构，是一个高风险行业。17世纪英格兰银行成立以来，现代商业银行各类风险在银行业发展历史中一直占据着重要地位，银行家和各国当局为此绞尽脑汁，完善制度规避风险。随着银行业规模的扩大和业务的不断发展，商业银行在整个宏观经济体系中占据了日益重要的地位，此时也体现出对于商业银行风险管理研究的必要性。从全球各个国家的角度而言，加强对银行业各类风险的金融管制势在必行，尤其在2007年由美国次贷危机引发了国际金融危机之后，更加重视银行体系内的全面风险管理体系。

在这样的国际情势下，对商业银行风险管理进行研究不仅是对现有的银行业风险管理理论知识进行进一步整合和扩展，更是为了通过此项研究为商业银行内部的风险测评和控制提供切实可行的改革思路和改进措施。对于起步相对较晚的中国商业银行而言，风险管理研究显得更为意义重大，我国的社会主义市场经济仍处于不断完善和发展的过程中，商业银行发展体系和金融管制制度也不够完善，面对二十一世纪金融全球化、自由化和金融创新的机遇和挑战下，我国银行业面临着复杂和困难的风险环境，因而商业银行风险管理研究对于我国银行业甚至整个金融业而言有着积极的意义，发现和分析现有体制存在的问题和原因，提出切合中国银行业发展实情的风险管理对策和方法，稳定我国以银行业为核心的金融体系，加强金融管制和体系建设，积极应对新世纪的金融挑战和风险。

2. 国内外研究现状分析

见附件

3. 研究的基本内容与计划

研究内容为：共四个部分，主要包括对商业银行风险管理的国内外相关理论的学习和研究、我国商业银行风险管理的现状阐述和一般性分析以及提出现代商业银行风险管理机制中存在的问题同时深度剖析问题产生的原因，最后以一家上市商业银行作为研究对象进行具体研究并提出切实可行的关于商业银行风险管理和内部控制结构的对策及建议。

研究计划安排为：二月初完成相关文献和资料的检索和准备工作，月底完成对模型、方法的学习和研究以及对数据的加工和处理，三月底四月初完成初稿，加以修改后四月底完成二稿，五月中旬完成终稿。

4. 研究创新点

从全面风险管理的角度分析，不仅是商业银行风险管理，更深层次的研究商业银行内部控制的建设情况，在巴塞尔协议、COSO风险管理框架等理论指导下，对商业银行内部控制情况加以描述和体现，同时通过国内外商业银行风险管理和控制体制的比较，总结国际发展趋势并发现国内银行业发展存在的问题，进一步优化和改进，提出改革办法，跟紧国际发展趋势，提出全面风险管理对于商业银行内控建设以及金融监管的具体要求。