“大资管”背景下证券公司投资顾问业务的发展策略开题报告

 2021-08-08 12:08

1. 研究目的与意义

随着近年来我国经济的快速增长,居民的收入增加,财富得到迅速地积累。美国心理学家马斯洛提出了需要层次理论,将人的需要分为生理需要、安全需要、归属与爱的需要、尊重的需要和自我实现的需要5个等级。随着人们的财富的日益增长,人们已经完全能够解决温饱问题,不再满足于低级的生理、安全需要,而追求更高层次的需要。因此,社会大众对财富保值增值的需求越来越强烈,加之2012年,我国放松了对资产管理行业的监管,我国的金融市场迎来大资管时代,即资产管理行业进入进一步的竞争、创新、混业经营的阶段。大资管时代国家推出了一系列政策支持资产管理行业的发展,这为资本市场各金融机构提供了广阔的发展空间,为我国的经济转型奠定了基础,同时也让拥有小额资产的普通大众也能自主选择可信赖的机构为自己的财富保值并增值。

我国的证券业起步较晚,产业发展各方面都还不成熟,但经过多年的发展,在发展速度和规模上取得了一定的成绩,尤其是2012年进入大资管时代以来,我国证券市场加速发展,国内证券商的营业收入快速增长。但我国证券公司业务和盈利模式都较为单一,但近两年,由于市场的进一步开放,互联网技术的冲击和券商之间的佣金战等多种原因,传统业务市场接近饱和,利润被压缩,证券公司业务面临转型。为了适应市场的竞争,证券公司纷纷开展了投资顾问业务,但对投资顾问业务的定位和发展模式比较模糊,近年来投资咨询业务收入在券商的总营业收入中占比较少,投资顾问业务发展具有广阔的前景。其次,投资顾问业务可以提高证券市场的效率,面对众多投资产品,丰富复杂的信息,投资者难以进行选择和分析,投顾可以很好地解决投资者面临的难题,因此投资顾问业务是公司繁荣的关键。更好地发展投资顾问业务是证券公司转型的重要一步,尤其是在大资产时代,资产管理行业迎来巨大机遇的情况下,投资顾问业务怎样发展,对证券公司而言有着重要的作用。

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2. 国内外研究现状分析

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3. 研究的基本内容与计划

一、研究内容

1.证券公司投资顾问业务发展现状;

2.大资管对证券公司投资顾问业务的影响;

3.证券公司投资顾问业务存在的主要问题;

4.证券公司投资顾问业务发展对策。

二、研究计划

选题2018年12月31日
开题2019年1月24日前
中期报告2019年4月8日-4月21日
答辩2019年5月27日-6月9日
完善、提交论文2019年6月10日-6月16日

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4. 研究创新点

参考不同时期的文献,其研究都具有不同时代背景下的特点,即研究需要与各国国情、发展现状、国家政策、市场需求等方面相结合,并发挥人的主观能动性,总结各时代背景下证券公司经济金融业务发展的经验和教训,寻找大资管背景下与此前发展研究的联系与区别。

本文将基于大资管背景下对投资顾问业务发展的相关研究进行综述和回顾,讨论大资管时代对投资顾问业务发展的利弊和影响,并结合实际针对国内外不同市场和客户需求进行分析对比,指出我国证券市场投资顾问业务发展现阶段面临的机遇和挑战,最终提出切实的发展策略。

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