浅谈理财人员的有效管理 – 以恒昌财富的理财销售人员为例开题报告

1. 研究目的与意义

一、背景

随着我国经济持续发展，城乡居民生活水平的提高，个人可支配财产的增多，对资产保值增值的需求加大，我国的理财市场迅速发展。众多金融机构纷纷推出自己的理财产品，证券公司、保险公司、各大银行等都激烈地竞争着，由于依附于金融管理体制等相关因素，众多理财者的需要还是不能被满足，这就促使第三方理财机构应势而出。当然，新企业的运营是靠不断获利作为支撑，而获利的关键是要卖出自己公司的产品，在这种情势下，大量理财销售人员就被需要。但不同性质的企业对于自己所需要的员工素质和资质的要求也不同，销售作为一个大的部门，由不同级别的销售人员构成。对于各级别销售人员的管理问题成为企业的重点。

二、目的

2. 研究内容和预期目标

（一）主要研究内容：

1.简单介绍什么是p2p理财，以及销售人员的特点。

2.阐述恒昌财富的管理理念、管理模式、理财销售人员的素质状况。

3. 研究的方法与步骤

（一）研究方法：

1.文献研究法：通过对相关学术著作、期刊论文、学位论文等研究资料进行系统的研读，总结。

2.理论分析法：分析前人的理论成果。

4. 参考文献

[1] 陈定国. 有效管理[m]. 北京:东方出版社, 2006.

[2] (美)罗斯等著, 刘薇芳等译. 罗斯公司理财[m]. 北京:中国人民大学出版社, 2009.

[3] 李厚豪. 银行客户经理营销方法与话术[m]. 北京:清华大学出版社, 2013.

5. 计划与进度安排

第七学期：

1.第12-13周（11月18日-11月30日）查阅文献资料，了解学术信息，确定论文题目。

2.第14-16周（12月1日-12月21日）围绕论文主题，查阅文献资料，了解学术信息。